Деньги и финансовые операции отныне подвергнутся
более пристальному изучению

Е. Старостина

Вхождение в современную мировую экономическую систему для Азербайджана означает принятие общих правил слежения и надзора за движением капиталов – даже при отсутствии в этом внутренней потребности. По этой причине в республике был принят Закон «О противодействии легализации денег и иного имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма».
Данный документ, направленный на усиление контроля над движением как в стране, так и через ее границы денежных средств и ценностей, определяет взаимоотношения, права и обязанности сторон, задействованных в подобных операциях.
Уже с целью практического применения законодательства против нелегального оборота капитала и имущества был разработан пакет дополнений и изменений в различные нормативные акты в связи с принятием Закона «О противодействии легализации денег и иного имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма». Сейчас уже соответствующий законопроект принят Милли Меджлисом.
Согласно Закону «О внесении изменений и дополнении к Закону «О противодействии легализации денег и иного имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма» Закон «О нормативно-правовых актах» дополнен положением о том, что решения Службы финансового мониторинга при Центральном банке Азербайджана (созданной в соответствии с условиями противодействия отмыванию капитала) относятся к актам нормативного характера наряду с решениями самого Центробанка страны, Центральной избирательной комиссии, местных органов исполнительной власти, Национального совета по телерадиовещанию и Судебно-правового совета. Решения Службы должны публиковаться в «Бюллетене нормативных актов Азербайджана» и проходят регистрацию в уполномоченном органе власти (Министерство юстиции).
Еще один важный пункт последних корректив национального законодательства – обширные изменения в сам Закон «О противодействии легализации денег и иного имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения коснулись, в частности, толкования понятия предмета закона, а также статьи 4 об участниках финансового мониторинга.Отныне мониторинг будет проходить не только при купле-продаже ювелирных и иных изделий, изготовленных из драгоценных камней и металлов, сырья для этих изделий или оказывающих посреднические услуги по купле-продаже недвижимого имущества. Будут проверяться и физические лица, занятые такой деятельностью.
Также Милли Меджлисом внесены изменения в Кодекс административных правонарушений (КАП), которыми почти в 10 раз повышены штрафы за «профильные» правонарушения.
Так, статья 212 Кодекса («О незаконных услугах с использованием инсайдерской информации») устанавливает для физических лиц штраф в размере от 100 до 200 манатов при незаконном использовании инсайдерской информации для совершения сделок в пользу третьих лиц при небольшом ущербе или прибыли от таких операций. Для должностных лиц размер штрафа за такую деятельность установлен в размере от 300 до 500 манатов. (Согласно Гражданскому Кодексу, небольшой размер ущерба/выгоды установлен на уровне до 7 тыс. манатов.) Ранее размер штрафа за такие правонарушения составлял для физических лиц от 25 до 30 манатов, а для ответственных лиц – от 50 до 70 манатов.
Статья КАП «Об использовании, распоряжении и владении имуществом и денежными средствами, присвоенными преступным путем» существенно расширена с увеличением размера штрафов и введением конфискации. При малом объеме операций с незаконно присвоенным имуществом и деньгами налагается штраф в размере от 100 до 500 манатов при конфискации предмета операций. При этом малый объем определен в сумму до 1 тыс. манатов. Ранее размер штрафа составлял от 30 до 60 манатов.
Таким образом, система контроля и в особенности – взысканий за нарушения, связанные с нелегальным оборотом денег и финансирования терроризма, приведена в относительное соответствие с требованиями зарубежных институтов, осуществляющих свои функции в данной сфере.
Напомним, что не так давно Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) провела совместное пленарное заседание с региональной группой по типу FATF в регионе Ближнего Востока и Северной Африки. По итогам встречи Азербайджан отнесен к числу юрисдикций, которые имеют недостатки в соответствии стандартам отмывания денег и финансирования терроризма, но вместе с FATF разработали действия по их устранению. «Хотя ситуации отличаются друг от друга в каждой юрисдикции, в каждом государстве на высоком политическом уровне предоставлены обязательства об устранении выявленных недостатков. Они должны быть устранены до конца года», – говорится в сообщении организации.
В то же время месяц назад было объявлено, что вступление в силу Закона «О противодействии легализации денег и иного имущества, полученного преступным путем, и финансированию терроризма» и начало деятельности Службы финансового мониторинга при Центробанке Азербайджана позволило улучшить оценки страны со стороны Экспертной группы Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (Money Wall). Страна была выведена из-под мониторинга организации в декабре и перешла на online-режим взаимоотношений с Money Wall.